Федеральные агентства США задержали участников преступной группы,
занимавшейся кражей денег с кредитных линий, выдаваемых под залог недвижимого
имущества (HELOC).
В пресс-релизе, опубликованном в понедельник вечером службой Государственного
поверенного в Нью-Джерси, содержится информация о задержании в трех различных
штатах четырех членов преступного сообщества, причастных к реализации изощренной
мошеннической схемы, направленной на кражу средств, предоставляемых людям в
рамках кредитных линий HELOC. По данным специалистов, мошенничества с системой
HELOC набирают популярность в преступной среде, поскольку по данному виду
кредитов можно получить большой кредитный лимит, а владельцы счетов не слишком
часто проверяют их состояние.
По данным следствия, арестованная четверка в лице Олудолы Окимолы, Оладжея
Крейга, Олуважиде Огунбиуи и Дэррика Полка была связана с крупной международной
преступной сетью, занимающейся мошенничеством и сбором личной информации в
Северной Америке, Великобритании и ряде азиатских стран. Информацию для
реализации мошеннических схем преступники добывали частью незаконно, а частью –
через открытые источники и веб-поиск.
После получения первичной информации мошенники связывались по электронной
почте с банками и выдавали себя за владельцев кредитных счетов. В ходе общения с
ничего не подозревающими сотрудниками кредитных организаций они получали
необходимую им дополнительную информацию, а затем звонили в банки, используя
телефонные карты предоплаты, чтобы замести следы. В ходе телефонных переговоров
они требовали перевода значительной части кредитных средств на заранее выбранные
подставные банковские счета, контролируемые сообщниками.
В результате подобных действий преступникам удалось разбогатеть на 2,5
миллиона долларов, а транзакции еще на 4 миллиона долларов были заморожены в
ходе проведения следственных мероприятий.
