Работник банка Barclays в городе Брэдфорд, некий Чикиз Эмерум, пытался
украсть более 1 млн. фунта стерлингов со счетов клиентов банка. Вместе со своими
сообщниками, кассирами филиала Barclays в центре Лондона, служащий банка
проводил огромное количество незаконных транзакций и переводил деньги заграницу
с августа по ноябрь 2007.
Схема мошенничества была проста: сотрудники Barclays выявляли состоятельных
клиентов банка и затем пересылали их персональные данные мошенникам, которые
занимались подделкой документов. Затем один из сообщников группы, по фальшивым
документам переводил деньги со счета клиента на счета, открытые в других
филиалах банка, расположенных в пределах страны.
По электронным отчетам, которые удалось обнаружить в компьютерной сети банка,
стало ясно, что обвиняемые неоднократно использовали доступ к клиентским базам
данных для сбора персональной информации.
В результате преступления со счетов клиентов было украдено £500.000, а также
была предпринята неудачная попытка кражи еще £633.000.
25 февраля Лондонский королевский суд вынес подсудимым обвинительный приговор
с отметкой о том, что в основе преступления лежит коррупция и злоупотребление
доверием руководителей и клиентов банка. По мнению суда, отягчающими
обстоятельствами данного преступления является то, что обвиняемые использовали
свое служебное положение, злоупотребили доверием своих работодателей и клиентов
банка.
Свой взгляд на проблему предложил ведущий аналитик InfoWatch Николай Федотов:
«Подобное преступление только техническими средствами не предотвратить. Да,
пожалуй, и работой с кадрами тоже. Даже продвинутая система предотвращения
мошенничества (Fraud prevention system, FPS) , которая анализирует статистику
операций, тут не поможет, поскольку воровали деньги не у многих вкладчиков
понемножку, а у избранных помногу. Пожалуй, единственное средство, которое может
помочь в такой ситуации (кстати, не исключено, что именно оно и помогло) - это
старый добрый донос. Работники банков (и не только банков) должны всегда иметь
возможность отправить анонимное сообщение, которое с гарантией дойдёт до высшего
руководства. Принцип «слово и дело» демонстрирует свою эффективность даже в
эпоху высоких технологий».
