ЦБ РФ поделился интересной статистикой: за 2021 год банковские клиенты впервые перевели друг другу более 1 квадриллиона рублей, но из них 13,5 млрд рублей похитили мошенники. Увы, банкам удалось вернуть пострадавшим пользователям только 6,8% от этой суммы и это худший показатель за два года.
Свежий обзор Центробанка цитируют журналисты РБК. Согласно документу, в прошлом году мошенники украли у банковских клиентов 13,5 млрд рублей, совершив более миллиона несанкционированных переводов с банковских карт и счетов. Из этих средств банки смогли вернуть пострадавшим только 920,5 млн рублей.
Для сравнения, в 2020 году банки вернули клиентам 11,3% от всего объема украденных мошенниками денег — 1,1 млрд рублей, а в 2019 году — 14,6%, то есть 935,9 млн рублей. До 2019 года регулятор попросту не раскрывал данные о возвращенных денежных средствах вообще.
В целом в 2021 году число и объем мошеннических переводов выросли на 33,8% и 38,8%, по сравнению с показателями 2020 года. Доля мошеннических переводов в общем объеме операций составила 0,00130%. Интересно, что это значение не превышает допустимую ЦБ долю мошеннических операций равную 0,005%, но все же превышает показатели 2020 и 2019 годов — 0,00117% и 0,00089% соответственно.
«Основным инструментом злоумышленников для хищения средств осталось использование приемов и методов социальной инженерии, когда человек под психологическим воздействием добровольно переводит денежные средства или раскрывает банковские сведения, позволяющие злоумышленникам совершить хищение», — гласит отчет ЦБ, отмечая, что доля таких операций составила 49,4% против 61,8% годом ранее.
Основной объем средств был похищен у физических лиц — 12,1 млрд рублей. Еще 1,4 млдр рублей украли у компаний. Средняя сумма кражи, совершенной «с использованием приемов и методов социальной инженерии», составила 11 800 рублей у рядовых граждан и 349 600 рублей юридических лиц.
Сообщается, что больше всего мошеннических операций (742 300) было совершено при оплате товаров и услуг в интернете. Таким способом мошенники похитили у россиян 4,1 млрд рублей. В свою очередь мобильные приложения и личные кабинеты на сайтах банков становились мишенью мошенников более 204 600 раз, и доля социальной инженерии в этих атаках составила 78%. Таким образом злоумышленники смогли украсть 6 млрд рублей, а средняя сумма одной операции составила 29 400 рублей.
Также более 1,9 млрд рублей было похищено через банкоматы или терминалы. Это превышает показатель 2020 года почти в 2,5 раза. В этом случае мошенники обычно убеждают свою жертву воспользоваться банкоматом, чтобы снять деньги со своей карты, а затем через тот же банкомат пополнить карту мошенника. Средняя сумма таких операций составила 23 500 рублей.
«Сценарии звонков злоумышленников практически не изменились. По-прежнему использовались звонки от специалистов якобы “службы безопасности банка”, “правоохранительных органов” и “Центрального банка”, автоинформаторов и роботизированных помощников», — рассказывают представители регулятора.
В общей сложности за 2021 год ЦБ инициировал блокировку 179 000 телефонных номеров, с которых мошенники звонили клиентам банков.
Также отмечается, что в прошлом году «актуальным направлением стали поддельные сайты известных маркетплейсов, магазинов по продаже электроники, бытовой техники, компьютеров и так далее». В 2021 году Банк России направил в адрес регистраторов доменов информацию о 6200 интернет-ресурсов, которые используют мошенники. Это на 19% меньше, чем годом ранее.
