Содержание статьи
Цифровая валюта Bitcoin выросла из пеленок. Что ее ждет — триумф или забвение? Здесь мы расскажем о том, как удобно и безопасно работать с Bitcoin и войти в сообщество людей, развивающих валюту будущего.
BITCOIN 101
Транзакция — передача биткоинов между пользователями сети. Она содержит хеш предыдущей транзакции, подписанный кошельком пользователя, и публичный ключ получателя. Транзакции отправляются в сеть широковещательным запросом и подхватываются майнерами, которые включают их в блоки. Чтобы исключить возможность отмены транзакции, нужно дождаться ее включения в несколько последовательных блоков. Такой процесс называется подтверждением.
Блокчейн (blockchain) — цепочка транзакций в сети Bitcoin, в которой отражаются все платежи. Хранится на всех узлах сети с полной версией кошелька. Транзакции в блокчейне публичны и хранятся вечно, с момента генерации первого блока по текущий момент.
Кошелек (клиент) Bitcoin — программное обеспечение, поддерживаемое группой независимых разработчиков. Обеспечивает хранение закрытого ключа и основные функции по осуществлению транзакций в сети. Кошелек может иметь несколько адресов.
Адрес Bitcoin — идентификатор в сети, который используется для проведения платежей. Технически адрес Bitcoin представляет собой 160-битный хеш открытого ключа. Адрес в среднем состоит из 33 алфавитно-цифровых символов и начинается с символа 1. Количество адресов в сети условно бесконечно, вероятность дублирования стремится к нулю.
Сложность майнинга — один из параметров расчета хеш-функции для генерации блока. Сложность предназначена для регулировки скорости добычи биткоинов в зависимости от суммарной вычислительной мощности сети, чтобы в среднем блок находился за десять минут. Через каждые 2016 блоков происходит автоматический пересчет сложности.
Майнинг — процесс добычи биткоинов путем шифрования блоков транзакций по алгоритму двойного SHA-256. Майнеры перебирают случайно генерируемые последовательности (nonce), чтобы найти хеш, меньший, чем текущая цель, обратно пропорциональная сложности. Майнер, сформировавший блок, получает от сети вознаграждение в 25 BTC. Через каждые 210 000 блоков, то есть примерно четыре года, награда за блок уменьшается в два раза.
Пулы — сетевые ресурсы, объединяющие мощности множества майнеров. Вероятность найти блок у пула гораздо выше, чем у одиночного майнера. Вознаграждение за все блоки, найденные пулом, делится между майнерами в соответствие с их вкладом — подключенной к пулу вычислительной мощностью.
Прошедший 2013 год стал для Bitcoin самым значительным и богатым событиями. Если еще год назад он был только игрушкой для гиков, финансовой пирамидой, средством отмывания преступных денег, покупки оружия и наркотиков, то сейчас о Bitcoin пишут крупнейшие мировые СМИ, его обсуждают в американском конгрессе, европейских правительствах и Коммунистической партии Китая. Почти все развитые экономики мира ввели или планируют вводить законы, регулирующие операции с криптовалютами. Рыночная капитализация Bitcoin уже превышает 12 миллиардов долларов. Все больше и больше фирм принимают биткоины, от мелких интернет-магазинов, австралийских фермеров или английских баров до производителей спецтехники и программного обеспечения. Выпускаются банкоматы и банковские карты, на которых можно хранить Bitcoin. За биткоины можно даже полететь в космос!
WWW
Ресурсы, на которых можно отследить транзакции в сети Bitcoin и увидеть графики и отчеты:
Но получить Bitcoin теперь не так просто. Биржевые котировки с начала года выросли более чем в 100 раз, а сложность майнинга — почти в 300 раз. Многие из первых майнеров, три-четыре года назад начинавших добывать биткоины за идею или ради развлечения, стали миллионерами в буквальном смысле этого слова. Одни распродали свои монеты, другие держат их и ждут, когда Bitcoin станет всемирной валютой и заменит рубли, доллары, евро, йены, юани… Только время покажет, кто из них прав. Ближайшие год или два станут решающими — суждено ли криптовалютам скатиться в маргинальное прошлое или расти в светлое будущее ключевого финансового инструмента в мире. И пусть в малой степени, это будущее зависит от каждого из нас.
Третьего января 2014 года, в 22:45 по московскому времени, Bitcoin отмечает свой первый юбилей — исполняется пять лет с момента генерации первого блока в сети!
Безопасность прежде всего
Бешеный рост цены Bitcoin привлек не только производителей железа и спекулянтов, но и жуликов всех мастей. Зачем покупать дорогостоящее железо, рисковать деньгами на бирже или в казино, если можно украсть или выманить у доверчивых пользователей их биткоины? Теперь на первое место выходит безопасность хранения и транзакций в Bitcoin. Криптографическая сложность сети такова, что взломать ее снаружи невозможно и, даже чтобы подделать транзакции изнутри, нужно обладать огромными вычислительными мощностями, которые обойдутся в десятки миллионов долларов. Точками уязвимости остаются конечные устройства — кошельки, веб-сервисы, сетевая инфраструктура.
Сначала нужно определиться, зачем тебе биткоины. Хранить много лет или пользоваться прямо сейчас? От этого решения зависит стратегия защиты. Для длительного хранения нужно держать кошелек в offline, без контактов с внешним миром. Так как основа кошелька — это закрытый ключ, самый радикальный способ — «бумажный» кошелек, то есть просто распечатанный на бумаге закрытый ключ, который можно хранить где угодно — дома в ящике стола или в сейфовой ячейке в банке. Причем для пополнения такого кошелька не обязательно подключать его к сети — достаточно просто перевести на него BTC. А увидеть баланс абсолютно любого адреса Bitcoin можно с помощью любого публичного сервиса, ведь все транзакции в сети полностью открыты!
Если хочется время от времени пользоваться кошельком, его можно разместить на защищенной от записи флешке, SD-карте, диске DVD-R или любом другом съемном носителе. Но такой кошелек может погибнуть при пожаре, потеряться при переезде, попасть под каблук жены, да мало ли что может случиться с кусочком пластика... Есть специальные аппаратные кошельки, например Bitcoin Trezor, но они стоят намного дороже.
Если ты современный человек, почему не воспользоваться современными технологиями? Достаточно поместить файл кошелька wallet.dat в запароленный архив, а потом зашифровать. После этого файл можно хранить где угодно, выложить копию на Dropbox или Google Drive и даже разослать друзьям. Если использовать все эти способы вместе, можно быть уверенным, что кошелек не потеряется.
Безопасность рабочего кошелька нужно организовывать так же, как и для любой другой ценной информации. Прежде всего — не держать все биткоины в одном кошельке. Например, на мобильный кошелек кидать столько, сколько может понадобиться для нескольких небольших покупок. В остальном средства защиты стандартны: использовать сложные пароли, антивирусы и файрволы, не кликать по всем ссылкам подряд и не запускать неизвестные приложения. И самое главное — не пускать к компьютеру с кошельком посторонних. Ведь для того, чтобы увести биткоины, не нужно красть комп или флешку. Вору достаточно скопировать файл кошелька, запустить его у себя дома и перевести средства на свой кошелек, и ты никак не сможешь этому помешать. Нужно пользоваться встроенным механизмом шифрования кошелька и даже хранить его на зашифрованном разделе операционки. Если на кошельке лежит крупная сумма в биткоинах, безопаснее держать его на отдельной виртуальной машине и запускать только для совершения транзакций. Используй свою голову и помни, что лучше тебя твои деньги не защитит никто!
Самая нашумевшая потеря биткоинов в 2013 году
Джеймс Хауэлз, 28-летний ИТ-шник из Ньюпорта (Уэльсе, Великобритания) стал одним из первых майнеров в истории Bitcoin. Он начал майнить на процессоре своего домашнего компьютера еще в 2009 году. Но, намайнив 150 блоков (в то время — 7500 BTC), он был вынужден прекратить это занятие, так как его девушка начала возмущаться шумом и горячим воздухом, постоянно исходившими из круглосуточно работающего компьютера. Цена биткоина тогда была крайне низка, и Хауэлз вскоре забыл о своем увлечении. В следующем году компьютер вышел из строя, и большинство комплектующих, в том числе жесткий диск, были вынуты и заменены. Этот диск больше трех лет лежал в ящике стола, вплоть до лета 2013-го, когда Хауэлз решил провести генеральную уборку и в процессе выкинул диск в мусорное ведро.
Только 22 ноября несчастный наконец взглянул на график цены Bitcoin и ужаснулся. 7500 BTC, которые он намайнил несколько лет назад, уже стоили бы около 4,2 миллиона фунтов, или 6,5 миллиона долларов! Он позвонил одному из своих друзей и объяснил ситуацию, вдвоем они сели в грузовичок и поехали на городскую свалку. Но, взглянув на поле в несколько гектаров, заваленное горами мусора, они поняли, что поиски могут затянуться. Один из местных рабочих сказал, что потребуются пятнадцать человек с лопатами и в противогазах, чтобы иметь хоть какой-то шанс найти выброшенный несколько месяцев назад диск, который уже лежит в нескольких футах от поверхности. На этом друзьям пришлось вернуться домой. Дальнейшие поиски остались безрезультатными.
Онлайн-кошельки
Если ты бедный студент, живешь в общежитии, пользуешься общедоступной локалкой и знаешь, что до твоего компа могут добраться любопытные соседи, — хранить биткоины в локальном кошельке небезопасно. В этом случае можно воспользоваться службами онлайн-кошельков, которых сейчас великое множество. Веб-кошельки имеют несколько преимуществ: они доступны из любой точки мира через обычный браузер, за их надежностью и безопасностью следит оператор, есть дополнительные услуги — обменник на различные валюты, платежи в социальных сетях, играх и казино и прочее.
Но использование онлайн-кошелька несет определенные риски.
Во-первых, сервис может закрыться, и все, кто держал на нем биткоины, останутся с носом. Поэтому лучше пользоваться услугами проверенных операторов, таких как My Wallet или Coinbase. На сайте btsec есть список самых надежных онлайн-кошельков.
Во-вторых, все знают, что на крупных сервисах онлайн-кошельков хранятся тысячи BTC, поэтому их сайты становятся первыми целями для хакеров. Случаи взлома уже бывали неоднократно — например, в ноябре хакеры взломали сайт Inputs.io и вывели 4100 BTC.
Пользоваться веб-кошельками стоит, только если ты не уверен, что сможешь защитить свой собственный кошелек. Также они удобны для небольших покупок онлайн.
Полная тайна вкладов, то есть организации!
Все платежи в системе Bitcoin можно отследить от начала и до конца, даже если они идут через несколько посредников. Поэтому отговорки «ты отправил, а мне не пришло» в принципе абсурдны — все транзакции публичны и сохраняются в цепочке блоков (blockchain, блокчейн) раз и навсегда, у них нет «срока давности». И это очень удобно для честной торговли. Но представь, что тебе захотелось купить что-то за биткоины анонимно. В этом случае необходимо избежать идентификации по двум параметрам, которые сохраняются в любой транзакции, — IP-адресу и адресу Bitcoin. Скрыть свой IP-адрес можно с помощью любого вида анонимизации — SOCKS-proxy, VPN, TOR, I2P и других подобных технологий.
Прервать цепочку Bitcoin-транзакций несколько сложнее. Есть два способа. Первый из них — воспользоваться одним из сервисов «смешивания транзакций» (mixing services). Ты отправляешь на такой сервис биткоины с одного своего адреса, а он возвращает ту же сумму, но разными порциями на один или несколько твоих адресов. При больших оборотах сервиса в BTC сопоставить входы и выходы практически невозможно. Единственная опасность в том, что сервис полностью анонимен и его владелец, набрав чужих биткоинов, может их попросту не вернуть.
Второй способ «отмыть» свои BTC — это «прокрутить» их через биржу, которая не требует проверки личности пользователя. Достаточно создать два счета, ввести биткоины на один и передать их на другой с помощью внутреннего кода, который есть практически на всех биржах. После этого вывести BTC со второго счета — они будут отправлены уже с адреса биржи, никак не связанного с твоим исходным адресом. Если при входе на биржу использовать анонимайзеры, отследить такую транзакцию будет почти невозможно даже для спецслужб.
Не поздно ли входить в игру? Лучше поздно, чем никогда
Можно ли заработать на биткоинах сейчас? Да, можно, несмотря на то, что в криптовалюты уже пришли крупные игроки и порог входа стал гораздо выше. Нужно только выбрать подходящее направление. Первое, самое традиционное — майнинг. Но с продолжающимся ростом сложности вложения в несколько тысяч долларов уже почти бесполезны — они могут даже не окупить затрат. Серьезное железо для майнинга уже требует вложений в десятки тысяч, и заработок быстро снижается, на 20–30% после каждого пересчета сложности. Время массового майнинга Bitcoin на процессорах и видеокартах прошло. Когда цена 1 BTC стала измеряться в десятках долларов, приход специализированных устройств оказался неизбежен. И осенью 2012 года стартовали разработки первых микросхем ASIC для майнинга, а массовые отгрузки покупателям начались весной — летом 2013 года. ASIC (Application Specific Integrated Circuit) — заказная микросхема (чип), заточенная исключительно под одну задачу, не способная делать что-то еще. Зато в своей области применения ASIC не имеют равных в производительности и гораздо дешевле универсальных чипов в производстве за счет увеличения сроков и стоимости первичной разработки.
Теперь большую часть дохода получают производители ASIC-устройств, а с другой стороны — владельцы пулов, к которым подключается масса одиночных майнеров. Большая часть мощностей сети Bitcoin уже поделена между несколькими крупными стабильными пулами с хорошей репутацией, и переманить у них майнеров — задача гораздо более сложная, чем настроить железо и софт. Можно попытать счастья, открыв пул по добыче одной из альтернативных криптовалют (форков). Чтобы создать свой пул, нужно не так и много — стабильный канал в интернет, собственный сервер и хороший программист. Есть софт для создания пулов с открытым исходным кодом, его нужно только настроить на определенную валюту и параметры добычи. Владелец пула может заработать как на собственных мощностях, так и на небольшой комиссии, которую он собирает со всех подключенных майнеров.
Если не хочешь вкладываться в майнинг, можешь заработать биткоины своими руками или головой. Для этого достаточно делать свою обычную работу, но брать со своих клиентов деньги не в рублях, а в биткоинах. Конечно, в офлайне еще очень мало людей знает о биткоине, а в Сети таких становится все больше и больше. И если у тебя есть сайт или интернет-магазин — прикрутить оплату в биткоинах совсем несложно! Самое простое — выложить на сайт свой адрес кошелька или QR-код, который можно создать в кошельке, — и любой сможет отправить тебе биткоины. Настроить оплату в интернет-магазине тоже несложно. Дело в том, что полный клиент Bitcoin содержит демон bitcoind, с которым можно работать через команды API почти из любой ОС. Достаточно установить его на свой сервер или colocation (любой хостинг, на котором можно устанавливать и запускать собственные приложения и на котором свободно каких-то 30–40 Гб). Потом с помощью API-команд кошелька и нескольких PHP-скриптов создать пользовательский интерфейс для приема платежей. Подробное описание этого процесса можно почитать здесь
Деньги должны работать!
Другое раскрученное направление криптовалютной отрасли — биржи и обменники. Биткоином уже занялись крупные трейдеры с роботами высокочастотной торговли, совершающими тысячи операций в секунду. Мелким игрокам с ручным выставлением ордеров становится все труднее, они не успевают за роботами. Но позиционная торговля, где не нужно бороться за каждый пункт цены, все еще актуальна. На разных биржах курс может отличаться на 10–15%, поэтому можно купить биткоины на дешевой бирже и продать их на дорогой. Такой процесс называется «арбитраж», и на классических биржах он способствует выравниванию курса. Но на некоторых bitcoin-биржах в дело вмешиваются другие факторы, например сложности с выводом фиатных денег из-за запретов госрегуляторов и банков. Там биткоин всегда дороже, так как биткоины выводятся без проблем и их скупают просто для вывода.
Обменники ориентированы на разовую покупку-продажу для тех, кто не хочет вникать в сложности биржевой торговли. Они зарабатывают на комиссии с каждой операции, которую берут в зависимости от платежной системы, а также на разнице обменных курсов. Такой вид обмена — самый рискованный для конечного пользователя, так как он строится только на доверии (подавляющее большинство обменников анонимны). Достаточно собрать деньги, имитируя задержки транзакций по техническим причинам, а потом просто закрыть ресурс. Такие «черные» обменники появляются и исчезают, оставляя на форумах и в соцсетях толпы плачущих пользователей, которые больше не увидят своих денег.
Где купить Bitcoin?
Сейчас рынок Bitcoin ориентируется на несколько крупнейших площадок, с ежедневным оборотом в десятки тысяч BTC:
- BTC-e — русскоязычная биржа, торгует за рубли, доллары, евро, в том числе некоторыми альткоинами. Не требует от трейдеров документального подтверждения личности.
- Mt.Gox — японская биржа, которая раньше была флагманом, но сейчас скатилась на третье место из-за проблем с выводом денег. Требует документы.
- Bitstamp — европейская биржа, крупнейшая среди торгующих за доллары. Требует документы.
- BTCChina — китайская биржа, торгует только за юани. Самые большие обороты BTC в мире.
Открывается и много других бирж, технически продвинутых, до которых регуляторам сложно докопаться, но их обороты пока невелики.
Из наиболее надежных и проверенных обменников можно порекомендовать:
Небольшую долю рынка занимают частные менялы, которые не имеют своего сайта и предлагают, как правило, мелкие суммы, но с минимальным процентом, и с ними проще договориться.
А еще… еще можно играть на биткоины в покер, делать ставки в казино или в беттинге на спортивные состязания! Но как показала практика, сейчас самый простой и доходный способ заработка — просто пойти на биржу, купить биткоинов и забыть о кошельке на несколько месяцев. Те, кто купил биткоины еще этим летом, заработали больше многих биржевых трейдеров. В мире Bitcoin все еще только начинается!
Некоторые факты о пулах
- Групповой майнинг, или pool-майнинг придумал программист из Чехии Марек Палатинус, известный под ником slush, он же в декабре 2010 года открыл первый пул. С тех пор пулы почти вытеснили индивидуальных майнеров. Сейчас slush возглавляет разработку упомянутых выше кошельков Bitcoin Trezor.
- Недавно хакеры увели больше 1500 BTC, взломав крупнейший русский пул — 50BTC. Он продолжает работать, но потерял почти всех пользователей.
- Один из старейших пулов btcguild.com несколько раз имел вычислительную мощность, превышающую 51% мощности всей сети, то есть мог творить с биткоином что угодно. Но его владельцы ни разу не использовали такую возможность.
Альтернативы Bitcoin
Ты, наверное, уже знаешь про лайткоин (Litecoin) — «серебро к биткоину-золоту». Возможно, ты даже что-то слышал про Peercoin (PPC). Но знаешь ли ты, что альтернативных монет уже сотни? Почему бы и нет, исходники биткоина лежат на GitHub, можно взять и форкнуть, изменив имя и несколько констант. Лайткоин, самый известный форк, был далеко не первым. Обычно публичный релиз происходил гораздо позже генерации нулевого блока, и за это время автор успевал намайнить сотни тысяч и миллионы монет. Потом все это продавалось, и ушлый новатор отправлялся на солнечные острова.
Лайткоин был запущен честно, кроме того, его автор не прятал свою личность за ником и был квалифицированным программистом из Google, это и создало LTC имя второй после биткоина криптовалюты.
Другой масштабной новацией была технология Proof-of-Stake (PoS), позволяющая подтверждать транзакции не труднонаходимым хешем (что ведет к большим затратам электричества на простое поддержание криптовалюты), а фактом наличия большого количества монет. Впервые это было сделано в валюте PPCoin. Но на данный момент выявлены многие недостатки такого подхода. К примеру, с PoS больше возможностей для проведения атаки 51%. Так или иначе, PPCoin сейчас третья по капитализации криптовалюта. Многим не нравится большое время подтверждения блоков. Представь, что ты покупаешь в ларьке пиво и расплачиваешься биткоинами. Тогда тебе придется в среднем десять минут приплясывать на морозе, пока транзакция включится в блок и владелец ларька получит гарантию, что ты не обратишь транзакцию. Поэтому у лайткоина среднее время блока установлено в 2,5 минуты, но есть валюты и с меньшим.
Если тебе вдруг не нравится, что биткоинов всего-то 21 миллион, можно легко поменять награду за блок и получить 90 миллиардов монет, как у Infinitecoin (IFC). Да и вообще есть немало констант, которые можно крутить.
Есть люди, которых не вдохновляет SHA-256 в качестве хеш-функции. Он легко кладется на ASIC’и, и тем самым весь майнинг сосредотачивается у их производителей. Хватит это терпеть! В лайткоине и большинстве форков используется алгоритм scrypt, лучше всего вычисляемый на любимых друзьях майнера — видеокартах Radeon. А в валюте Quark используется с десяток вложенных хешей, вычисляемых только на CPU.
Есть и откровенно стебные коины, например Cthulhu Offerings или Lebowskis.
Собственно, все альткоины и состоят из разных комбинаций PoS, хеш-алгоритмов, времени блока, награды за блок и красивых названий. Торговать весь этот зоопарк удобнее всего на бирже cryptsy.com. Сейчас там продается и покупается порядка 80 разных монет, и владельцы биржи довольно часто обновляют этот список: убирают утратившие актуальность, добавляют новые и перспективные. Кроме того, при наличии крепких нервов там можно немного заработать на жестких колебаниях курсов, а можно и потерять все нажитые непосильным трудом биткоины.
